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viernes, 24 de agosto de 2012

¿Suben las Materias Primas o baja nuestro Dinero FIAT?

      

     Este tweet fue enviado por el amigo @Absolutexe hace unos días, en él lanzaba la citada pregunta al aire y planteaba el reto de hacer un post al respecto. El mencionado tweet, venía con un bonito gráfico explicativo en el que se muestra la evolución de la cantidad de barriles de petroleo que se pueden comprar con 1 Dólar y con 1 Onza de Oro durante los últimos 38 años. Al principio he de confesar que se me quedó cara de "vaca mirando al tren", pero tras unos minutos decidí hacer un "CHALLENGE ACCEPTED", así que vamos con ello. 

     Lo primero que nos cuestionamos al ver la pregunta es ¿que es eso de "dinero FIAT"? Empecemos por el principio. 
Corría el año 1971 en los USA y el señor Nixon entre grabación y grabación (ver Lazo, Jaime Lazo) decidió quitar la limitación existente a la hora de imprimir moneda, esa limitación decía que cada onza de Oro era canjeable por 35$, por lo tanto, se ligaba la creación de dólares a la cantidad de Oro existente en las arcas del Estado. La retirada de esa limitación creó un nuevo tipo de moneda, el dinero FIAT.

    Este tipo de moneda no promete la entrega ni de PLATA ni de ORO a su portador, su existencia se basa en un Decreto del poder que gobierna Entonces, ¿de dónde toma su valor? muy sencillo, este tipo de moneda, al sustituir a otras que si tenían valor (Dinero real o Dinero Fiducitario) tomó parte de esa cotización como propia, haciendo variar la misma en función de la política monetaria llevada a cabo el citado gobierno, lo que vulgarmente se conoce como "darle a la maquina de hacer billetes", cuanto más le den a la maquinita, menos valor tienen los billetes que imprimen. En la actualidad, todas (o casi todas) las monedas existentes son de este tipo.

     Nuestra añorada Peseta fue una moneda de tipo "Fiducitaria" hasta el año 1973, año en el que, siguiendo la estela del Dolar (cambió a FIAT en el 71) cambió a ser de tipo FIAT. Si os acordáis, en aquellos billetes existía una banda oscura que los atravesaba, con un texto en su interior que venía a decir que "se entregará a su portador la cantidad de ORO equivalente en el Banco de España"

     Ahora bien, ¿cómo funciona el dinero FIAT? El Estado de turno se endeuda con su Banco Central de turno (Reserva Federal en el caso del $ o Banco Central Europeo en el caso del €) el cual le da a la maquina de hacer dinero, tomando como garantía de pago las reservas de ORO de cada país, de momento, ya se ha creado más papelitos de los que el ORO puede cubrir en la actualidad.
En el caso del dinero ficticio FIAT, tenemos que añadir a los Bancos a esta ecuación, que reciben el dinero físico FIAT creado anteriormente en forma de prestamos que los estados le hacen, para posteriormente utilizarlo en prestamos a empresas y particulares aumentando el tipo de interés. Ejemplo práctico:
Imaginemos por un momento que 1 onza de ORO es igual a 1€
          1.- España tiene 1 onza de ORO
        2.- Emite deuda para conseguir 2€ dando como garantía de pago esa onza de ORO que tiene en sus arcas.
         3.- Esos 2€ España, se lo vende a los Bancos a un tipo de interés del 50%, por lo que el Estado recibirá 3€ por esos 2€ que tenía.
          4.- Posteriormente los bancos usan esos 2€ en créditos a particulares y empresas a un tipo de interés superior al que le prestó el Estado, consiguiendo de este modo cuadruplicar o quintuplicar en un futuro esos 2€.

Así que de 1€ asegurado con ORO, hemos sido capaces de conseguir billetes por valor de 8 o 10€.

     Bien, una vez aclarado que lo que llevamos en la cartera son, como dice un amigo mio, poco más que billetes del Monopoly, vamos con la pregunta:
   
¿Suben las materias primas o baja nuestro dinero FIAT?

Respuesta: El valor de las materias primas, a excepción de alguna "expropiación dudosa" (Argentina) o de algún caso de "no te compro porque no eres demócrata" (Iran), casi NO ha cambiado desde el año 1971, por lo tanto, lo que si que ha cambiado es el valor de nuestro DINERO ¿por qué?

     Durante los últimos años, ha existido una crisis de confianza en el sistema bancario a nivel mundial, la gente fue a sus bancos a reclamar dinero FIAT fisico, o lo que es lo mismo, fueron a sacar su dinero de sus cuentas. Para cubrir esa creciente demanda, el proceso de creación de dinero físico FIAT explicado anteriormente, se disparó, provocando por los Bancos Centrales, que se pusieron a hacer billetes como si no hubiera un mañana, había que convertir los 1's y 0's (saldo de las cuentas), en billetes como fuera. Este hecho provocó una gran diferencia entre la Onza de Oro(valor real del dinero) y el número de billetes impresos (dinero FIAT) produciéndose un descenso en el valor del dinero, lo que explica la diferencia existente entre el número de barriles de petroleo que podemos adquirir por 1 Dolar y por 1 onza de Oro.

     De este modo, se consiguió implantar en el subconsciente colectivo que éramos RICOS, cuando lo que realmente teníamos en los bolsillos eran billetes del Monopoly casi sin ningún valor.


    



9 comentarios:

  1. No está mal, has explicado muy sencillamente que vivimos en un sistema que está cadudo, pero que, mientras los partidos políticos estén en las cúpulas de los bancos y sean éstos quienes financien mayormente sus campañas electorales cada vez más y más ostentosas e impresionantes, no habrá forma de acabar con este sistema financiero que nos está llevando a nosotros a la ruina, ni a bancos ni a políticos.

    Si lo piensas... tiene su gracia, no? ellos crean el problema, pero el problema no les afecta y si les afecta los políticos lo taparán.

    Pero si lo piensas bien... te pillas el cabreo del sigo. O del siglo pasado que es de cuando viene la cosa, cuando la especulación y avaricia, ambas características propias únicamente del ser humano, hizo que esto pudiera suceder y que tanto nosotros, como nuestros hijos y nietos estemos endeudados de por vida. Eso sí Bancos y Políticos viven... de cine.

    Guay, no?

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    1. Todo se resume con aquella famosa frase de LAS VEGAS:
      "La Banca SIEMPRE gana"

      En este país, la teórica separación de poderes es sólo teórica y así vamos a acabar muy mal. Si seguimos aplazando el problema, al final su tamaño será tan grande que resultará imposible de tratar.

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  2. Los Bancos no son "Cáritas" y estan para ganar dinero.
    Nuestra Moneda La "Tan añorada Peseta" era una mierda
    al cambio en su momento y ahora en comparación de otros países
    nos comemos los mocos.
    Si los Bancos ejecutan desahucios es por la insconsciencia de la
    gente qué se ha arriesgado,antes veía que todos mis compañeros
    con 17-18-19 años decian¿no te metes en un piso?.!Con lo que gano no tengo para pagarlo, les decia y ahora ellos lo han perdido y siguen pagando!.
    PRINCIPIO DE PRUDENCIA. Y no me valen los lloros de TV,me quitan la casa,
    te jodes y vives con tus padres como Yo en 12metros cuadrados.

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    1. Creo que no me he explicado con claridad, en la entrada NO critico a los BANCOS, lo que critico es el MODELO de dinero que tenemos en la actualidad, un dinero ficticio, basado en mentiras de mal pagador y cuyo valor dista mucho de ser el que aparece impreso.
      En cuanto a la PESETA, en el articulo hablo de la peseta ANTERIOR al año 1973, por aquel entonces si era DINERO FIDUCITARIO, posteriormente, como digo en la entrada, se convirtió en DINERO FIAT, transformandose en la "mierda" que describes.
      En cuanto a lo de los Bancos, permíteme recomendarte otra entrada de mi blog, se llama "DE DONDE VENIMOS...", la podrás encontrar en el mes de MAYO. En ella intento aclarar los factores que han provocado la CRISIS en ESPAÑA. Ahí encontrarás un apartado en el que hablo de hipotecas casi en los mismos términos que tu empleas en el comentario.
      Espero haber aclarado la confusión, de todos modos, muchas gracias por leer mi blog.

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    2. Totalmente de Acuerdo.
      Gracias por la Recomendación.
      Un saludo.

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  3. Gracias por la aclaración tan didáctica. La verdad es que no es nada tranquilizador la equivalencia del Monopoly traducido en dinero virtual, porque eso es pasto de no sólo tener la máquina del dinero sino el poder de provocar crisis virtuales cuando, donde y como quieran a los que nos toca bailar la musica de estos swindlers, tanto si nos gusta como si no.

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    1. Parece ser que desde los USA llegan ideas para regresar al DINERO FIDUCITARIO, espero que lleguen a buen puerto, ya que obligará a la UE a abandonar este sistema FRACASADO.

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  4. Juan M dice:

    En efecto tal como indicas, no utilizar el patrón oro supuso un incremento de la oferta monetaria mucho mayor que la producción de bienes y servicios. Y en teoría, volver al oro generaría estabilidad y confianza en el sistema puesto que, entre otras cosas, sería más fácil controlar la inflacción.
    Sin embargo, tengo dudas de que ahora fuera la mejor opción posible para garantizar el mantenimiento y crecimiento del sistema; generaría más tensiones y problemas sociales.
    Por otra parte, considerando que la referencia oro favorece a los países exportadores, en pocos años China sería dueña de casi todo el oro del mundo. No creo que eso te guste.
    Saludos.

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    1. Con el regreso del PATRON ORO me surge una duda, 5€ en PATRON ORO "valen más" que 5€ en DINERO FIAT ya que este último tiene asegurado tal vez el 25% de su valor, por lo que el regreso al ORO deberá suponer un cambio estructural de todas las monedas y también de las deudas existentes (hipotecas, creditos, deudas de paises, etc...) ya que si mis papelitos de € se van a regir por la cantidad asegurada en ORO y no por el numerito impreso en ellos, la cosa se pondrá interesante.

      un saludo y gracias por el comentario, a ver si lo puedo poner, BLOGGER es algo "estupido" a la hora de publicar los comentarios

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